Куда инвестировать: портфель Рэя Далио

Мы продолжаем делиться обзорами портфелей топовых инвесторов и инвестиционных компаний. Сегодня рассказываем, куда вкладывает деньги Рэй Далио и сколько стоит собрать такой же портфель сейчас.

Рэй Далио — легенда инвестиций. В 26 лет в своей квартире он основал компанию Bridgewater Associates, которая стала самым крупным хедж-фондом в мире. По данным LCH Investments, до 2017 года компания приносила самую большую совокупную чистую прибыль для хедж-фонда за всю историю. Сейчас под управлением Bridgewater находится $160 млрд.

Рэй Далио известен своей книгой-бестселлером «Принципы. Жизнь и работа», а в американских медиа его называют «Стивом Джобсом в инвестировании». По оценкам Forbes, сегодня его состояние оценивается в $18 млрд.

3 совета инвестирования от Рэя Далио

У Рэя есть свои принципы и правила инвестирования, которым он следует сам и делится с окружающими:

1. Определите, сколько вы можете откладывать. Для Рэя сбережения = свобода и безопасность. Чтобы понять, сколько вы можете откладывать, он советует задать себе вопросы: «Как долго я могу обойтись без сбережений? И сколько месяцев (лет) свободы и безопасности мне нужно?»

2. Диверсифицируйте портфель. Вот так выглядит хорошо диверсифицированный портфель, согласно Далио:

  • 30% в акциях;
  • 40% в долгосрочных облигациях США;
  • 15% в среднесрочных облигациях США;
  • 7,5% на золото;
  • 7,5% на другие товары.

Рэй также говорит, что портфель нужно ежегодно перебалансировать.

3. Изучайте рыночные циклы. После каждого кризиса рынок начинает расти, поэтому можно заработать как на падении, так и на росте. Главное, понимать цикличное поведение рынка. Это поможет принимать правильные решения в подходящие моменты.

Во что инвестирует Далио

В инвестировании Рэй придерживается своих же правил. Так его флагманский фонд Pure Alpha показал среднюю годовую доходность +12% с 1991 по 2018 год. С декабря 2005 года стоимость активов в портфеле Далио выросла в 32 раза: с $300 млн до $9,5 млрд на конец декабря 2019 года.

Вот один из портфелей Далио. Обратите внимание на доли в портфеле: они в точности повторяют его рекомендации.

Название ETF

Тикер

Доля в портфеле

Индекс акций S&P500

SPY

30%

Долгосрочные облигации США

TLT

40%

Облигации инвестиционного рейтинга

AGG

15%

Золото

IAU

7,5%

Нефть

USO

7,5%

Сколько стоит этот портфель

Мы собрали такой же портфель с учетом рекомендаций Далио. Два месяца назад он обошелся бы почти в $1000, сейчас вы можете купить его всего за $860.

Название ETF

Тикер

Кол-во

Цена на 6.02.20

Цена на 9.04.20

Индекс акций S&P500

SPY

1

$333,98

$278,20

Долгосрочные облигации США

TLT

2

$285,3

$330,78

Облигации инвестиционного рейтинга

AGG

1

$113,89

$117,25

Золото

IAU

4

$59,88

$64,36

Нефть

USO

14

$150,36

$69,72

Итого

$943,41

$860,31

Акции SPDR S&P 500 ETF TRUST

Капитализация305,млрд$
Изменение за год13.63%