Как собрать инвестиционный портфель

Конкурс

Недавно мы провели конкурс среди начинающих инвесторов — надо было поделиться своей историей, которая начиналась со слов: «Я бы начал инвестировать, но ...» Три победителя получили на свой инвестиционный счет $500, $300 и $200 и рекомендации, какой портфель собрать. Собственно, вот они.

Рекомендации

Мы обратились к аналитикам из United Traders, чтобы они помогли составить портфель, но первый вопрос, который они задали, был: «Чего инвесторы ожидают от своего портфеля?» Тогда мы связались с победителями и узнали у них о целях инвестирования и толерантности к риску.

№ 1 Какие ваши цели от инвестирования:

• защита/сохранение капитала (минимум риска)
• получение незначительного дохода (небольшие риски)
• получение значимого дохода (периодические риски)
• получение максимального дохода (значительные риски)

№ 2 Как вы относитесь к тому, что ваш инвестиционный портфель может колебаться в стоимости:

• Я приму значительные колебания стоимости моего портфеля
• Я могу принять незначительные колебания стоимости портфеля
• Я хочу минимальные колебания стоимости моего портфеля

Получив ответы инвесторов, аналитики сформировали следующее портфели.

Инвестиционный портфель № 1

Бюджет: 500$

Ожидание: «Получение незначительного дохода, Я могу принять незначительные колебания стоимости портфеля».

Портфель:

• Balance $200
• Technology Sector $100
• Bitcoin $25
• Fear Index $25
• Buy Cannabis Stocks (авторская идея) $25
• Algolia $36
• Rubrik $34
• Cash $55

Почему так? Для консервативного портфеля нужны инструменты, которые не показывают высокую доходность, при этом не сильно проседают в стоимости. Из продуктов United Traders — это Balance. Balance повторяет рынок, но если широкий рынок вырастет, например, на 10%, то Balance вырастет на 5%, если рынок упадет на 10% — Balance упадет только на 5%. Это инструмент, который позволит снизить волатильность рынка. Technology Sector добавит доходности: с начала года этот инструмент вырос на 34%, но волатильность у него не такая большая, как в отдельных акциях. Bitcoin, Cannabis Stocks и Fear Index в этом портфеле — рискованный актив. При роста широкого рынка Fear Index растет опережающими темпами, и, наоборот, на падающем рынке снижается сильнее индекса. Algolia и Rubrik — это ОТС, чтобы попробовать, как работают долгосрочные инвестиции. $55 остается на счету, чтобы была возможность зайти, например, в новое IPO.

Инвестиционный портфель № 2

Бюджет: 300$

Ожидание: «Получение значимого дохода (периодические риски), и могу принять незначительные колебания стоимости портфеля».

Портфель:

• Technology Sector $120
• Bitcoin $30
• Fear Index $30
• Buy Cannabis Stocks (Авторская идея) $30
• Algolia $36
• Rubrik $34
• Cash $20

Почему так? Получение значимого дохода и низкий риск — вещи несовместимые. Поэтому мы составили портфель со средним профилем. Для этого достаточно было убрать из первого портфеля Balance: это повысило ожидаемую доходность портфеля, но увеличило риск.

Инвестиционный портфель № 3

Бюджет: 200$

Ожидание: «Так как UT это именно рисковая часть моего портфеля, то цель — получение максимального дохода. Соответственно я готов принять значительные колебания и довольно спокойно отношусь к изменениям стоимость портфеля с течением времени, горизонт оценки результатов наступит через 1-2 года».

Портфель:

• Algolia $72
• Rubrik $68
• Fear Index $30
• Buy Cannabis Stocks (Авторская идея) $30

Почему так? Здесь задача была составить рискованный портфель, поэтому в него вошло больше ОТС — Algolia и Rubrik. Остались также рискованные Fear Index и Cannabis Stocks.

Почему портфель — это важно

Самый популярный вопрос, которые задают начинающие инвесторы: «С чего начать?» Но, как вы понимаете, на него нет однозначного ответа. Пожалуй, самый близкий к истине: «Начать собирать инвестиционный портфель». И портфели, которые помогли собрать аналитики из United Traders демонстрируют, что это можно сделать даже с минимальной суммой.