Инвестиции с United Traders: с чего начать?

Самый популярный вопрос начинающего инвестора: «С чего начать?» Большинство ожидают ответа: «Вот с этого», но всё было бы слишком просто, если бы было именно так. Правильный вопрос звучит так: «Что нужно знать, прежде чем начать?» Разберемся с ним прямо сейчас.

Три признака хорошей инвестиции

На площадке United Traders одновременно представлено множество инвестиционных идей. У каждой есть несколько характеристик. Самые важные — эти:

— срок,

— риск,

— доходность.

Доходность — самый желанный параметр, поэтому новички в первую очередь смотрят именно на него. Инвесторы с опытом смотрят на доходность в связке с риском, и ищут отпимальное соотошение риск\доходность 1к2 или 1к3.

Мы в United Traders оценимаем уровни риска так: низкий до 10%, средний 10-30%, высокий более 30%. В данном случае под риском понимается ожидаемое снижение по конкретному инвестиционному инструменту, которое можно считать нормальным.

Пример

Balance — это несколько ETF в одном портфеле. Такая стратегия имеет низкий риск и прогноз доходности 20% годовых.

Fear Index — финансовый инструмент, который позволяет заработать на росте рынка. Имеет высокий риск и прогноз доходности 80% годовых.

Итого: два финансовых инструмента, оба рассчитаны на долгий срок (с отчетным периодом — неделя), но имеют разный риск и разную доходность.

Соотношение риска и доходности — ключевой параметр, который стоит оценивать, принимая решение об инвестиции. Понимание срока поможет сформировать инвестиционный портфель.

Одна инвестиция — это только начало

Допустим, вы выбрали одну из идей, инвестировали в неё и ждете доход в заявленный срок. Но помня о риске, вы не можете быть стопроцентно уверенным, что доход будет именно таким. Чтобы лучше прогнозировать прибыль от инвестиций и снизить риск, надо инвестировать сразу в несколько инструментов — собирать инвестиционный портфель.

Мы решили провести бэктест и создать оптимальный инвестиционный портфель с максимальной доходностью и наименьшим риском на основе инструментов, которые есть на United Traders. Для этого мы взяли исторические данные (результаты инвестиций с 2016 по 2019 год) и на их основе составили ковариационную матрицу дисперсий.

На основе данных из матрицы мы подсчитали коэффициент Шарпа (соотношение доходности и волатильности) каждого портфеля: чем выше коэффициент, тем инвестиционный портфель привлекательнее. Приемлемое значение коэффициента в годовом выражении — 1 и выше, но нам удалось найти несколько портфелей с коэффициентом более 2, что означает высокую доходность при минимальной волатильности.

Вот эти портфели.

Портфель 1. С низким риском

Годовая доходность 34,17%

Ожидаемая волатильность 15,56%

Коэффицент Шарпа 2,07

Инструмент

Доля

Technology Sector

25%

Balance

5%

Fear Index

8%

Kvadrat

55%

Bitcoin

5%

Cannabis Stocks

2%

Портфель 2. С высоким риском

Годовая доходность 96,96%

Ожидаемая волатильность 46,50%

Коэффицент Шарпа 2,04

Инструмент

Доля

Technology Sector

20%

Balance

10%

Fear Index

25%

Kvadrat

20%

Bitcoin

15%

Cannabis Stocks

10%

Портфель 3. Сбалансированный

Годовая доходность 58,52%

Ожидаемая волатильность 27,94%

Коэффицент Шарпа 2,02

Инструмент

Доля

Technology Sector

30%

Balance

10%

Fear Index

15%

Kvadrat

30%

Bitcoin

8%

Cannabis Stocks

7%

Важно сказать, что эти портфели, их ожидаемая доходность и риск основаны на исторических данных. Они в точности отражают то, как сегодня выглядел бы портфель, созданный три года назад. Но финансы — это всегда о будущем, так что исторические данные помогут нам создать новый инвестиционный портфель, но не могут дать стопроцентной гарантии, что всё будет именно так.

Так с чего начать?

С любой инвестиционной идеи, которая покажется вам привлекательной, добавляя другие, чтобы собрать оптимальный инвестиционный портфель. Смотрите на это, как на жонглирование мячами — возьмите в руки один, постепенно добавляйте еще несколько и управляйте таким количеством, которое можете удержать.

Для этого на платформе United Traders есть раздел с идеями от компании и раздел с авторскими идеями — идеями от конкретных экспертов, которые прошли отбор наших аналитиков. Также мы снизили порог входа почти во все идеи, чтобы у вас была возможность попробовать инвестиции на малых суммах.

Если у вас возникают какие-либо вопросы по инвестициям, вы можете задать их здесь: unitedtraders.com/trading/zadat-vopros

И подписывайтесь на наш канал в Telegram — там мы публикуем анонсы будущих инвестиционных идей и отчеты о прошедших.

Инвестировать в Technology Sector

  • Комиссии На вход 0.7%

Другие статьи